关于中产阶级资产配置信托经理充当的是财务物业

关于中产阶级资产配置 信托经理充当的是财务顾问的角色

信托君经常问自己：

信托君经常问自己：

信托经理应当充当客户的什么角色？

信托经理的定位是什么？

信托君一直在琢磨这个问题，很多模糊的东西慢慢变得明晰。

信托经理应当充当客户的财务顾问的角色！

信托经理的定位应当是为客户提供大类资产配置服务！

很多人问，好像很多金融机构都在说要做客户的理财经理、财富顾问，这和财务顾问有区别吗？

理财经理、财富顾问提供的只是金融方面的服务。

财务顾问一般出现在企业里面，为企业提供金融、战略、并购重组、投融资等服务，其实对于个人客户也一样，提供的是客户所有财产的配置问题，未来财产如何打理、如何配置、如何隔离和传承的服务。总之信托服务的是客户的财产，不仅仅是客户的金融资产，还包括动产和不动产。

国内外的信托都一样，服务的是中产阶级和富人，服务的是高净值客户。

很多高净值人士的烦恼，不仅仅是要买多少股票或者理财的问题，而是我要不要多买两套房子，要不要买点黄金，要不要换点美元，或者听说朋友买了好多香港保险或者股权，心里也想买点，还有海外的房子，或者某个行业的项目投资，等等。

信托经理作为财务顾问所要做的事很多很多：

了解每个投资板块的特点和功能

从能提供自购房之日起算的前2年内在本市累计缴纳1年以上 ，以及投资这些板块背后的原因，并告诉投资者

国家货币政策对这些板块可能产生的影响；

比如我们没办法判断某只股票是否上涨，但是我们可以知道2018年的去杠杆对股市流动性产生的巨大风险，而在2019年则解除了这个风险。